México | 2024-11-18
Los clientes de instituciones bancarias como BBVA, Banamex o Nu deben estar atentos a las reglas fiscales relacionadas con sus operaciones bancarias, especialmente las transferencias electrónicas, para evitar complicaciones con el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Recientemente, el SAT actualizó el listado de palabras y frases que no pueden incluirse en los conceptos de las transferencias, ya que podrían considerarse sospechosas de actividades ilícitas.
El Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), administrado por el Banco de México, es el medio utilizado para realizar transferencias entre cuentas de diferentes bancos de manera inmediata.
Este sistema permite al SAT monitorear movimientos inusuales en las cuentas bancarias, lo que subraya la importancia de utilizar conceptos adecuados al realizar estas operaciones.
Con la nueva actualización de las palabras o frases prohibidas para realizar transferencias electrónicas entre bancos, el listado quedó de la siguiente manera: Compra de drogas o armas, secuestro, asesinato, homicidio, tirador, fraude, robo, soborno, delito, evasión, hackeo y lavado.
A pesar de que pueda resultar gracioso o se trate de una simple broma, el SAT lanza la advertencia a los clientes, para que las eviten a toda costa, ya que podría resultar en una investigación a profundidad de su cuenta de BBVA, Nu, Banamex o cualquier otra aperturada.
Con la finalidad de prevenir alertas automáticas y posibles investigaciones muy detalladas por parte del SAT, se recomienda a las personas evitar el uso de estos términos asociados con actividades ilícitas. Incluso si se utilizan en un contexto de humor o irónico, están prohibidas en los conceptos de pago de las transferencias electrónicas.
En la advertencia que manda el SAT, también recomiendan una serie de palabras que pueden ser utilizadas para las transferencias electrónicas sin inconveniente alguno.
Los clientes con cuenta de BBVA, Banamex, Nu u otros bancos pueden optar por nombrar el apartado del concepto con frases como: Ahorro, pago (de un servicio o producto), abono, compra de equipo de cómputo, comida, préstamo, gasto, cena, videojuegos, entre otros que sí son aceptados por