Criminales se hacen pasar por entidades financieras y afores, alerta Condusef

De las 49 instituciones cuya identidad fue suplantada, 41 se trata de sociedades financieras de objeto múltiple (sofomes).

México | 2024-08-19

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre la suplantación de identidad de 49 instituciones financieras entre mayo y julio de 2024, incluyendo una Afore y una aseguradora.

Por medio de un comunicado, la Condusef advirtió que los autores de la suplantación de identidad de estos estados, se trata de individuos o pseudo empresas que quieren perjudicar económicamente o engañar a quienes solicitan un crédito u otro servicio financiero.

Para conseguir su objetivo, los suplantadores hacen un uso indebido del nombre, logotipo y denominación de entidades financieras legalmente constituidas e inscritas en el Portal del Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres), usando medios de comunicación para hacerse pasar por estas entidades.

¿CUÁNTOS REPORTEN VAN DEL AÑO?

Hasta ahora, en el presente año van 108 reportes de instituciones financieras que se han visto perjudicadas por la suplantación o el uso indebido y no autorizado de su nombre comercial, denominación, logotipo e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos.

De las 49 instituciones cuya identidad fue suplantada, 41 se trata de sociedades financieras de objeto múltiple (sofomes), dos son sociedades financieras populares, una es una administradora de fondos para el retiro (afore), una es una institución de seguros, otra es una institución de financiamiento colectivo, y una más se dedica a las finanzas.

Para facilitar su identificación y también prevenir que quienes buscan servicios financieros sean víctimas de engaño, la Condusef publicó el siguiente listado de los estados que han reportado la suplantación de su identidad:

1. Admiral Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
2. Alianza Pongo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
3. Alta650, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
4. Análisis, Filtro e Índices, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
5. Apoyo Frame, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
6. Arlav Financiera, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
7. Arrendamientos Operativos Impulsa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
8. Avla Seguros, S.A. de C.V.
9. Ayuda Fácil, Soluciones, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
10. Blockfin, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
11. Bocav, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
12. Caften, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
13. Caja Inmaculada Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo de Responsabilidad Limitada de Capital Variable
14. Cashpital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
15. Cesce México, S.A. de C.V.
16. Contango, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
17. Cooperativa Acreimex, S.C. de A.P. DE R.L. DE C.V.
18. Dealcorp MX, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
19. Dos Movimiento, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
20. Emprendimientos Maussan y González, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
21. Empresa Mexicana Desarrollando el Futuro, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
22. Escalabilidad Empresarial en México, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
23. EZY, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
24. Financiamiento para Bienestar y Desarrollo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
25. Financiamos Tus Metas, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
26. Financiera Arsesa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
27. Financiera Maestra, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
28. Fintigo, S.A.P.I. de C.V., Institución de Financiamiento Colectivo
29. Goldberg & Zogovic, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
30. Grupo Comprometido por Crecer, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
31. Grupo Pideco, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
32. Grupo Promotex, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
33. Impulsora de Negocios Ever Think, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R
34. Komatsu Finance México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
35. Limón Tesoro, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
36. M&G Tecnosoluciones, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
37. Metafinanciera México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
38. MEX-Factor, S.A. de C.V. SOFOM E.N.R.
39. Newport Financial, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
40. Opciones Empresariales del Noreste, S.A. de C.V., S.F.P.
41. Pasefi, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
42. Peralta Soluciones, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
43. Profuturo Afore, S.A. de C.V.
44. Red Impulsora al Desarrollo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
45. SAVVI Financieros, SA de CV, Sociedad Financiera Popular
46. Structura Capital Management, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
47. Tiveg, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
48. Valuby, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
49. Zéndere Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Con el fin de evitar que los solicitantes de servicios financieros caigan en estas prácticas, la Condusef recomienda recordar que "nadie pide dinero para prestar dinero". Debido a esto, recomienda no contratar préstamos o créditos que requieran pagos anticipados por cualquier motivo.

Asimismo, los usuarios deben verificar que la institución financiera de su interés esté registrada en el Sipres, donde pueden confirmar su domicilio, página de internet, logotipos y teléfonos.